Estas son las 5 cosas que un entrenador de finanzas
Estas son las 5 cosas que un entrenador de finanzas personales quiere que sepas Finanzas personales

Pin It ¿Conoce su obsesión con el seguimiento de sus pasos diarios en su aplicación de fitness? (Diez mil o quiebra). Imagínese si prestara la misma atención a su salud financiera, sería un ganador total en lo que respecta a las finanzas personales.

Eso es lo que Shannon McLay, fundadora de Financial Gym, quiere que hagas. Y en nuestro reciente evento de Wellness Collective con Athleta, ella compartió las cinco cosas específicas que necesita saber para hacer realidad sus objetivos financieros tanto como su ejercicio cardiovascular diario, comenzando con esta pequeña sabiduría: “Cambie su estado de ánimo”. para adoptar finanzas más inteligentes. opciones”. (Prepárese para tomar una captura de pantalla).

Siga leyendo para conocer los cinco consejos de finanzas personales que McLay dice que todos deberían saber.

Finanzas personalesGetty Images/Máscara

1. Ahorre el 15% de su salario bruto mensual

Primero, hagamos los cálculos. Tome su salario anual y divídalo por 12 para obtener su salario bruto mensual. Una vez que tenga ese número, multiplíquelo por 15% (0.15) y bam, ese es su ahorro mensual.

Ese número puede sonar aterrador, pero configurar un débito directo por ese monto fijo cada mes (como sugiere McClay enfáticamente) ni siquiera lo notará, hasta que vea esa gran cantidad de ahorros enfriándose en su cuenta. .

2. Tener seis meses de gastos fijos guardados en una cuenta de ahorros de emergencia

Para encontrar este número, primero anote todos sus gastos mensuales fijos como alquiler, servicios públicos, préstamos estudiantiles, comestibles y cualquier deuda. Una vez que tenga ese número, multiplíquelo por seis, y esa es la cantidad que debe planear ahorrar en una cuenta de emergencia.

Si aún no lo ha logrado, esta será su primera y más importante meta a la que aspirar, y donde el giro automático es su nuevo mejor amigo (finanzas personales).

3. 750 debería ser su puntaje de crédito mínimo

Este es el número al que apuntar. Siga rastreando su puntaje usando sitios como Credit Karma y Credit Sesame que no cambiarán su puntaje cuando eche un vistazo.

4. Solo ponga el 35% del límite de su tarjeta de crédito en su tarjeta

Una forma de aumentar su puntaje de crédito y su situación financiera personal es limitar la cantidad que deposita en sus tarjetas. Tome su límite de crédito total (en todas las tarjetas), averigüe el saldo de cada una de ellas y divida el segundo número por el primero para averiguar qué porcentaje se ha utilizado su tarjeta hasta el momento.

Si supera el porcentaje recomendado, su primer paso es trabajar para pagar todas las tarjetas para ayudar a aumentar su puntaje. Una vez que esté en una línea de base sólida, puede comenzar a limitar el porcentaje de todos y luego ver cómo su puntaje lo aplasta.

5. Debes tener al menos dos cuentas de inversión

Hay dos tipos de cuentas de inversión: imponibles y no imponibles. Las inversiones libres de impuestos son cuentas IRA y 401k (también conocidas como sus fondos de jubilación). Las cuentas de inversión sujetas a impuestos están separadas de sus fondos de jubilación y, por lo general, son cuentas de corretaje como Fidelity, Vanguard, Betterment, etc., según McLay.

Si es nuevo en el mundo de las inversiones, no se asuste: investigar un poco o reunirse con un asesor financiero puede ayudar. Y felicidades: acabas de encontrar tu nuevo favorito para seguir.

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Foto superior: BONNINSTUDIO/Stocksy

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