Como beneficiarse realmente de su propio negocio y por que
Por qué no existe tal cosa como ser “malo con el dinero” – En serio

En Idea de Vida, pasamos nuestros días hablando y aprendiendo de las personas más interesantes en bienestar: expertos, líderes de opinión y celebridades. Ahora te invitamos a unirte a la conversación. Bienvenido al podcast Idea de Vida, su guía para encontrar los hábitos y prácticas que coincidan con su frecuencia. Leer más

Sume todas las decisiones grandes y pequeñas que toma sobre el dinero en una semana determinada y obtendrá un resultado que puede respaldar o perjudicar sus objetivos financieros generales. Pero de cualquier manera, ya sea que se encuentre contribuyendo más dinero a un plan de ahorro en una semana, o tal vez gastando café con leche diario en otra, la elección de cómo y cuándo usar el dinero es muy personal, cambia constantemente y, de hecho, sin relación con ninguna cualidad inherente de ser “malo” o “bueno” con el dinero, según la terapeuta financiera Lindsay Bryan-Podvin.

Junto con la cofundadora y directora ejecutiva de Ellevest, Sallie Krawcheck, y la fundadora y directora ejecutiva de Clever Girl Finance, Bola Sokunbi, CFEI, Bryan-Podvin analiza las desventajas de adoptar esta perspectiva en el último episodio de The Idea de Vida Podcast.

Escucha el episodio completo aquí:

Esta designación radical en realidad puede ir en contra de sus mejores intereses financieros, generando lo que Sokunbi llama una mentalidad “atascada”, que es similar a una profecía autocumplida. “Las personas con las que trabajo tienden a categorizarse a sí mismas como ‘malas para el dinero’ y dicen cosas como ‘gasto demasiado’ o ‘tengo deudas en la tarjeta de crédito'”, dice, pero, por supuesto, ambos son un reflejo de problemas temporales. y realidades cambiantes, no de carácter o rasgos inherentes.

Y, de hecho, asumir que tiene una falla relacionada con el dinero puede impedirle activamente dar el siguiente paso, que es descubrir sus disparadores de dinero para que pueda tomar esas decisiones financieras diarias en una dirección más útil. .

¿De dónde viene esta creencia negativa?

Explorar por qué podría suponer que carece de habilidades financieras puede llevarlo de vuelta a las percepciones de su familia sobre el dinero, y si estas pueden estar detrás de sus gastos o hábitos de ahorro actuales, dice Sokunbi.

Sin embargo, esta percepción errónea también tiene raíces más amplias en la falta histórica de información útil o suficiente sobre el dinero que se destina a las personas que se identifican como mujeres. “Las mujeres han sido socializadas para administrar el dinero con énfasis en la importancia de ahorrar y recortar cupones: cómo obtener la mejor oferta en zapatos, cómo enviar a su hijo al campamento de la manera más económica”, explica Bryan-Podvin. “Pero no han aprendido los beneficios de invertir, o negociar un aumento, o todas las otras cosas positivas que caen en el lado opuesto de la moneda cuando se trata de comprometerse con dinero”.

“Cuando nos enfrentamos a la ansiedad financiera, tendemos a caer en una de dos cosas: el perfeccionismo o la procrastinación, que hacen que administrar el dinero sea más difícil y desalentador”. —Lindsay Bryan Podvin

Como resultado, administrar el dinero en términos de inversión y ahorro para la jubilación a menudo genera un estrés indebido, especialmente entre quienes se identifican como mujeres. “Cuando nos enfrentamos a esta ansiedad financiera, tendemos a caer en una de dos cosas: el perfeccionismo o la procrastinación, lo que hace que administrar el dinero sea más difícil y desalentador”, dice Bryan-Podvin. Y, a su vez, esto puede contribuir a la idea errónea de que simplemente no eres bueno en eso.

malo para el dinero

Cómo dejar de lado la idea errónea de que eres “malo” con el dinero:

En lugar de posponer la gestión del dinero o ponerla en un pedestal, los expertos insisten en sumergirse en ella. Y para ser específicos, Sokunbi y Krawcheck enfatizan invertir (especialmente si no lo está haciendo ahora) como la mejor manera de hacer crecer su dinero activamente y prepararse para la jubilación.

“La investigación muestra que las personas que se identifican como hombres invierten en una jerga que no entienden, mientras que las que se identifican como mujeres tienden a no hacerlo”, dice Krawcheck. “Crea un verdadero obstáculo porque hay tanto que perder todos los días que no se pierde”, dice, refiriéndose al poder del crecimiento compuesto (es decir, obtener un retorno de la inversión, luego obtener un retorno de ese retorno, etc.) .

Pero si bien no existe una designación inherente de su nivel de habilidad con el dinero, definitivamente existe la sensación de estar demasiado ocupado o demasiado intimidado, los cuales son válidos. Con ese fin, la forma más fácil de comenzar a invertir (y dejar de lado la idea infundada de que no se le da bien el dinero) es elegir una cantidad en la que pueda decir: “Si lo perdiera todo, mi vida no se perdería”. no sea tan diferente”, dice Krawcheck, cualquiera que sea el valor para usted: “Pensar de esta manera es increíblemente útil para simplemente sumergir un dedo del pie en el agua. »

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